◆导报记者 初磊 济南报道

(资料图片仅供参考)

近日举行的博鳌亚洲论坛2023年年会“碳中和:困局与破局”分论坛上,央行等相关机构人士又一次聚焦“绿色金融”。央行行长易纲表示,“千里之行,始于足下。去年碳减排支持工具减排1亿吨碳是一个良好的开始,今后还要继续用这样的工具来激励整个金融业、支持碳减排。”

山东正在加快建设绿色低碳高质量发展先行区,减碳降碳潜力巨大,目前,进行了哪些碳金融领域的探索?

“我们支持并鼓励金融机构探索碳效贷、能效信贷、绿色电力资产化、气候债券、绿色信贷资产证券化等产品。”山东省发展改革委财金处相关人士对此表示,根据《山东省碳金融发展三年行动方案(2023-2025)(征求意见稿)》部署,到2025年底,山东碳债券融资规模达到100亿元以上,绿色贷款增速高于全部贷款增速；碳金融体系基本形成,为绿色低碳高质量发展先行区建设提供有力支撑。

烟台落地全国首单

“转型+科创”债务融资工具

新旧动能转换向纵深推进,作为“三核”引领城市,烟台将建设绿色低碳城市作为践行新发展理念的实践。在绿色低碳领域,企业普遍面临抵质押品不足、融资成本高的现实难题。烟台工行发行的全国首单“转型+科创”债务融资工具,为助力烟台企业实现绿色转型和产业结构优化,探索了路径。

中国人民银行烟台市中心支行副行长王海怡介绍,“去年6月22日,国内首批转型债发行成功,其中,5单转型债共募集资金22.9亿元,一单花落万华化学集团股份有限公司,发行金额2亿元。”

经济导报记者采访获悉,中国人民银行烟台市中心支行开展了烟台市债券发行攻坚行动,加快构建和完善以绿色信贷为主体,绿色债券、绿色票据等多元化服务为补充的绿色金融服务体系,着力扩大绿色金融规模、拓宽绿色融资渠道、降低绿色融资成本,推动转型债券等创新性型债券落地烟台。在该行推动下,万华化学集团股份有限公司成功发行2022年度第一期中期票据(转型+科创),这是中国银行间市场发行的全国首批转型债券,同时,也是银行间市场首单在“转型”中赋予“科创”属性的债券,实现了“低碳转型”与“科技创新”的深度融合。债券发行金额2亿元,期限2年,票面利率2.38%,将进一步引导和驱动社会资本流入先进制造业领域,有效助力稳投资稳增长,对于支持绿色低碳转型以及科技创新起到了良好的示范带动作用。

时间回到2022年6月,交易商协会推出转型债券后,在中国人民银行烟台市中心支行的指导下,烟台工行抢抓政策机遇,加强总分支三级联动,根据客户的实际需要量身定做债券发行计划,募集资金用途全部用于支持万华化学集团的“聚氨酯产业链一体化-乙烯项目”。该项目创新性采用轻烃裂解制乙烯路线,为中国第一套纯丙烷进料裂解装置,通过原料的轻质化、采用高效率裂解炉以及热泵技术的应用减少了生产过程的能耗和碳排放。一方面,预计每年可实现节约标准煤0.62万吨、减排二氧化碳1.37万吨,对于传统化工行业绿色低碳转型具有良好示范效应;另一方面,该项金融创新产品创历史同期限最低发行票面利率,极大降低了企业融资成本,有力地服务地区实体经济发展,该笔债券的成功落地,有助于引领和带动更多社会资本通过不同渠道投向绿色低碳转型及科技创新领域,将有效破解资金制约瓶颈,为“双碳”目标实现进程注入更多金融活水。

工行烟台分行行长助理董晓林介绍,在发行过程中,烟台工行加强对募集资金用途和流向的监控,确保资金用途与募集说明书披露用途保持一致并符合相关监管规定。债券存续期间,烟台工行也密切关注发行人经营和财务情况,特别关注发行人项目建设及运营情况,密切关注发行人整体融资变化,如发现发行人出现违规或可能引发债券违约的风险因素,及时采取有效措施,切实防范违约风险。

7.4亿绿色信贷

支持东营CCUS碳捕集项目

易纲在博鳌亚洲论坛上表示,“我们想用央行的激励机制,用绿色贷款、绿色债券等金融方面的支持工具支持实现‘双碳’目标。”释放了明确的碳金融市场将扩容的信号。

数据显示,目前中国的绿色贷款余额已超过22万亿元,大约相当于总体贷款余额的10%；绿色债券也超过2.5万亿元,同比增长很快。

2021年11月,央行推出了碳减排支持工具,主要有两大类,一是对清洁能源、节能环保、碳减排等技术项目进行支持；二是对煤炭清洁利用进行支持。

易纲透露,央行的碳减排支持工具按照低息(1.75%的利息)给金融机构提供再贷款,商业银行接到再贷款后,必须对碳减排项目进行支持,同时向社会公布相关信息。碳减排支持工具的重点在于要求商业银行对碳足迹、支持项目利率、减排量及其他相关信息进行披露,并接受社会第三方监督,让全社会提高对碳达峰、碳中和紧迫性的认识。在风险防控方面,易纲介绍,央行的再贷款虽然是低息的,但也是要收回,风险由商业银行承担。

经济导报记者采访获悉,山东将开展碳金融区域试点。围绕碳账户、转型金融、区域碳金融中心建设、“零碳银行”、碳资产证券化等,在全省布局一批试点。积极争取全国性金融机构在山东开展碳金融创新试点,高质量推进青岛西海岸新区气候投融资试点建设,支持威海市创建国家级绿色金融改革创新试验区。引导各级金融机构支持近零碳试点及示范区建设,吸引各类金融资本和社会资本参与试点项目设计、改造和运营。

从中国人民银行东营市中心支行获悉,建设银行东营分行就探索实现了国内首个百万吨级CCUS商业化运营项目绿贷投放。目前根据项目建设进度,已累计投放6.9亿元,这标志着中石化全国首笔CCUS项目贷款成功落地。

中国人民银行东营市中心支行副行长李永清介绍,“我们积极引导银行机构用好碳减排支持工具等结构性货币政策工具,加大对碳减排技术等领域的信贷投放。建设银行东营分行发放的这笔碳减排贷款,可以从人民银行获得4.14亿元的碳减排支持工具激励资金。”去年12月30日,山东省科技厅公布了16家新批准建设的省重点实验室名单,其中,东营市中国石化胜利油田分公司勘探开发研究院牵头建设的“山东省碳捕集、利用与封存(CCUS)重点实验室”榜上有名。据悉,为了将燃煤尾气“变废为宝”,胜利油田选择利用CCUS 项目(碳捕获、利用与封存)。

中石化高级专家、胜利油田CCUS项目部经理介绍说:“胜利油田CCUS项目覆盖的石油地质储量2560万吨,共部署了73口注入井,方案设计15年累计注入1100余万吨,累计增油近300万吨,可提高采收程度17%左右。”

CCUS在可量化的经济效益背后,有巨大的环境效益。胜利油田CCUS项目建成后,将成为国内最大的CCUS全链条示范基地和首个百万吨级CCUS商业化运营项目,年消化二氧化碳70万吨,相当于植树约600万棵或40万辆经济型轿车停开一年,实现碳减排和石油增产双赢。

这一项目总投资10.65亿元,项目资本金3.25亿元,银行融资需求7.4亿元。2022年9月,建设银行东营分行为中国石油化工股份有限公司胜利油田分公司该项目批复授信7.4亿元,贷款利率执行1-5年期LPR减165基点(即年利率执行2%),贷款期限3年,成为山东省“二氧化碳捕集、利用与封存工程建设和运营”领域内首笔绿色信贷项目。

下一步,建行东营分行将继续强化碳减排重点领域项目的支持力度,助力实体经济绿色低碳转型升级。